おいくら万円投資しようか?

1年間の予算

はじめての投資で過去1年間に200万円投入しました。
内訳は、米国株に100万円、FXに100万円。
200万円なんて本物の投資家さんからしたらナンテコトナイかもしれないけど、管理人は投資は初めてだったし、初心者だからめっちゃビビってました。

でも今回は投資額は700万円って決めてます。
前回と比べて大幅増量です。

なぜ700万円?

現在の金融資産から、3年間の生活費を差し引いたのがこの金額。
あと、FXも組入れる以上、リスクを軽減するためには、追証など万が一に備えた余裕資金も準備しようと考えての金額です。
なので、実際に投入するのは90%程度の600万円程度。残りはリスク発生時の予備にしておこうかなと考えてます。
石橋を叩きまくりながら渡ってる感じですけど、まあいいか。実際ほぼ初心者だし。
あるいはリスクがなさそうなら、良い買い時を逃さないための資金にするかもしれないです。

投資に回さない金額は「キャッシュ・ポジション」と呼ばれるのですけど、これをどの程度の割合にするかについては、本当に色々な意見があります。
管理人の場合キャッシュ・ポジションは50%で、これかなり高いと思います。
投資のベテランさんは10~25%ぐらいが多い印象ですね。

ただ、自分は初心者なので、最初の1年間は試運転みたいなものです。
キャッシュ・ポジションのことはもっと慣れてから考えようと思います。

どのタイミングでいくら投資?

いまは、新規に投資するにはちょっと難しいかなというのが本音です。
年初に米国株を中心に調整が入ったものの、個人的にはまだ高値だなあと思います。
とくにFTSE 100は気にはなるけど天井行ってて、買った途端に下がりそうな気がしますし。

為替(FX)は株価と違って、高値と安値を行ったり来たりするので、まあいいかって感じでAUD/JPYのトラリピを始めてます。できればもう少し底値で始めたかったんだけれど。

ともあれ、いきなり全額投入するにはタイミングが悪いですし、約1年間にわたって、ちょこちょこと投入していこうかなあと考えてます。
いまのところ投入しているのは300万円弱で、残りは買い時を狙いながらって感じですね。

現在のポートフォリオ


数字はいずれも総投入金額で、合計272万円。
この記事を書いている時点では、米国株は4万円ほど減らし、他は微増。
米国株は昨年から少し処分したけど、一部を持ち続けている状態です。

TRYはFXでのトルコリラの略。
たまたまほぼ底値(1 TRY=23.5 JPY)で4000通貨買っておきました。
まあまだ下がるかもしれないですけど。

あと、大半がトラリピとWealthNaviです。
性格の違うこの2つについては、後日記事にすると思いますが、今後の主力と考えてる商品です。

残りは400万円ちょっとだけど

最初に述べた通り、700万円のうち、100万円程度は予備費にするつもりなので、実際は残り300万円ほど。これををどうしましょうか。
じつはWealthNaviに毎月4万円積み立てているので、本当に自由に使える金額は250万円。
これは以外と少ないんですよね。

トラリピUSD/JPYのペアで、仕掛け幅:95~120円、51本仕掛けると、250万円でレバレッジ3倍程度になります。
石橋をボカスカ殴りながら渡る管理人は、トラリピのレバレッジを3倍程度と考えているので、これで予算を使い切ってしまいますね。

かといってあまりに分散しすぎても、投資の効果は薄れるし。
めっちゃ悩みどころです。
いろんな金融商品があって目移りしちゃうのもありますけど。