つみたてNISAは毎月の配当はありませんが、毎月月末に成績を振り返っていきます。
WealthNaviとともに、為替（トラリピ）のリスクヘッジという役割を果たしてくれれば十分です。
2019年4月の結果は以下のとおり：
約7％の含み益です。
米国の株価回復のおかげかeMaxisSlim S&P500のほうが良い成績です。
2019年1月に積立を開始したので、底値〜回復途上で積み立てたことになり、結果的に含み益が高くなってますが、ボーナスみたいなもので今後は鈍化すると思います。
積み立て額と評価額をグラフで示します。
評価額がぐんぐん伸びて欲しいのですが、商品の性質上緩やかなものでしょうね。
少なくとも元本割れしなければそれで十分と考えています。
ともあれ積立期間は20年にわたりますので、リターンに関しては一喜一憂しないことですね。
少なくとも5年は経たなければ結果は実感しにくいと思います。
管理人が気にしているのは、2つのファンドの比較。
米国を代表する企業のインデックスファンドvs日本の中小企業のアクティブファンド
という１点です。
期待値は米国のほうが高いですが、やはり自分の国を応援したいので「ひふみプラス」に頑張って欲しいです。
日本側をアクティブファンドにしたのは、過去のデータを見る限り、NIKKEIやTOPIXを始め、日本のインデックス系投資に上昇の期待が持てないからです。
銘柄の入れ替えが鈍い、低迷を続ける過去30年の株価指数、これらを考慮すると日本に期待できる要素が皆無なのです。今後東証の改革で解消される可能性もありますが、なにしろスピード感は期待できないですしね。
現在の価格が割安であることは明らかですが、万が一値上がりするとしても、その頃には自分の寿命が尽きてそうです。
ということで日本株に関してはアクティブファンドを選択しています。
つみたてNISAは2018〜2037年の間、毎年40万円までが非課税という素晴らしいものです。
それぞれの投資は、投資した年から20年間非課税ですので、このチャンスを逃す手はありません。
また、非課税だけではなく、手数料の安い商品が厳選されているということも画期的です。
管理人はぐずぐず悩んでしまい出遅れてしまいました（その結果最長19年間の投資になってしまった）が、もっと一般に広まって欲しいです。
ただ、貯金信仰が強固なので広まることには20年経ってしまっているかも。
積立型の投資には「強制的に貯蓄される」という最大の利点があります。
積立NISAで積立予定の金額（19年間でおよそ760万円）を、現金で貯蓄できるかと問われれば、自信を持ってYESとは答えられません。
たしかに投資なので元本割れする可能性はありますが、少なくとも現金のまま持っていて無駄遣いするリスクを考えると、積立型の投資は理にかなっていると考えます。
しかも先に述べた通り、つみたてNISAは「非課税」「低い手数料」というアドバンテージがあるので、積立型の投資の入門には良い選択だと思います。
まだ開始から1年ちょっとの制度であるため、その威力は明らかになっていませんが、他の長期積み立て投資が高いリターンを得ていることを考えると、つみたてNISAにも期待できるのではないでしょうか。
